2019年2月26日 第33785篇《法律适用》 2018年第22期
智能化资管业务的法律规制
作者:叶林 中国人民大学 
内容摘要
智能技术驱动下的金融科技,正在掀起一场史无前例的革命。伴随金融科技的发展,资管业务正在迈入智能化时代。运用人工智能技术的资管业务,令过去泾渭分明的金融部门监管边界越来越模糊,但其不应也不能偏离“受人之托、代人理财”的本质。我国立法需要及时回应人工智能技术带来的变化,着眼于现实需求与法律适用,探寻一条面向于“创新”的法律规制路径,重点是秉持“穿透式”监管理念、完善投资者保护机制并夯实资管人的信义义务。
关键词
人工智能;资产管理;穿透式监管;信义义务;投资者保护
结构框架
一、智能化资管业务的规制困境
二、智能化资管业务的规制基础
(一)《资管新规》对智能化资管业务的规制逻辑
(二)《资管新规》对资管业务的一般规定
(三)资管业务相关的法律适用及协调
三、智能化资管业务的规制思路
(一)秉持“穿透式”监管理念
(二)完善投资者保护机制
(三)夯实管理人“信义”
四、结束语


(实习编辑:王琪)
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编辑:郭咪萍

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